Bạn chưa có cổ phiếu theo dõi nào! Nhấn [+] để thêm.
Thêm mã
  • VN-Index 0.00 0 (0%)
  • HNX-Index 0.00 0 (0%)
  • UPCOM-Index 0.00 0 (0%)
Kinh tế quốc tế
Cần thuê cố vấn tài chính để quản lý tài sản, bạn không nên bỏ qua 7 câu hỏi cơ bản này!
Đăng 16/07/2019 | 09:10 GMT+7  |   CafeF
Bàn giao quyền kiểm soát tài sản là một công việc rủi ro và đáng sợ, nhưng có một vài câu hỏi quan trọng bạn có thể sử dụng để tìm đúng người cho công việc này.

Cố vấn tài chính là một thuật ngữ lớn, bao gồm các nhà hoạch định tài chính và cả cố vấn đầu tư. Một người lập kế hoạch tài chính được coi là tốt có thể tổ chức "bức tranh" tài chính tổng thể cho bạn và thực hiện các chiến lược giúp bạn đạt được mục tiêu của mình, từ việc đưa con bạn vào đại học đến nghỉ hưu khi bạn muốn.

Một cố vấn đầu tư thường tập trung vào việc quản lý số tiền bạn đầu tư vào thị trường, nhưng cũng có thể cung cấp một số hướng dẫn tài chính trong các lĩnh vực khác.

Dưới đây là một số câu hỏi quan trọng nhất để hỏi một cố vấn tài chính mà bạn đang xem xét tuyển dụng.

Đó có phải là người nhận ủy thác?

Đầu tiên và quan trọng nhất, bạn muốn đảm bảo người lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn đầu tư của bạn là người nhận ủy thác. Người nhận ủy thác bị ràng buộc về mặt pháp lý để đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu.

Nếu họ không phải là người đã đăng ký nhận ủy thác, họ có thể tuân theo tiêu chuẩn lỏng lẻo một cách "phù hợp" để đưa ra đề xuất cho đầu tư và dịch vụ miễn là phù hợp với mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và tình hình tài chính của khách hàng. Thông thường, điều này là các khuyến nghị mà cũng sẽ giúp họ kiếm được một khoản tiền.

Bạn tính phí bao nhiêu?

Có hai loại cố vấn tài chính: tính theo phí cứng và "phí cứng kèm hoa hồng".

Để làm việc với một cố vấn tài chính phí cứng, bạn sẽ trả một khoản phí cố định, phí hàng giờ.

Nếu bạn cần gặp một hoặc hai lần để tạo một kế hoạch tài chính hoặc nhận lời khuyên, bạn có thể phải trả 100 đến 300 đô la một giờ. Nếu bạn đang tìm kiếm một cố vấn cơ sở - một người trợ giúp thực hiện và duy trì kế hoạch tài chính của mình - bạn có thể phải trả một khoản phí cố định, thường là từ 1.000 đến 3.000 đô la.

Bạn có cần trả hoa hồng không?

Nếu câu trả lời "có", họ được coi là cố vấn tài chính "phí cứng kèm hoa hồng". Các cố vấn tài chính kiểu này sẽ dựa trên nơi bạn đầu tư tiền và cũng có thể tính phí cho thời gian của họ hoặc một tài sản theo phí quản lý.

Ngược lại, các cố vấn phí cứng không nhận được hoa hồng bổ sung khi khách hàng đầu tư vào một quỹ hoặc sản phẩm tài chính nhất định. Mục tiêu duy nhất của họ là cung cấp tư vấn tài chính lành mạnh.

Điều này không có nghĩa là một cố vấn tài chính dựa trên phí sẽ nhất thiết phải làm việc mâu thuẫn với lợi ích tốt nhất của bạn. Điều đó chỉ có nghĩa là họ có xu hướng giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ mà họ nhận được hoa hồng, điều này đôi lúc không phải là lựa chọn tốt nhất cho nhu cầu lập kế hoạch tài chính của bạn.

Có những dịch vụ nào kèm theo?

Một người lập kế hoạch tài chính tốt sẽ có thể đưa ra chỉ dẫn về mọi khía cạnh trong tình hình tài chính của bạn, mặc dù họ có thể chuyên về một lĩnh vực nhất định, như kế hoạch nghỉ hưu hoặc quản lý tài sản. Hãy chắc chắn rằng mọi thứ rõ ràng ngay từ ban đầu, từ các chi phí kèm theo và việc liệu họ sẽ dành nhiều thời gian hơn để tập trung vào bất kỳ khu vực nào.

Một cố vấn đầu tư thường chỉ tập trung vào việc quản lý đầu tư, nhưng cũng có thể cung cấp hướng dẫn về các khía cạnh khác trong tài chính của bạn. Một lần nữa, hãy chắc chắn rằng bạn biết chính xác những gì có trong gói dịch vụ mà họ cung cấp.

Bao lâu thì chúng ta gặp mặt trao đổi?

Nếu bạn muốn nhiều hơn một cuộc trao đổi, có thể bạn sẽ phải trả cho cố vấn tài chính của mình một khoản phí duy trì. Tìm hiểu chính xác khoản phí này như thế nào- ví dụ: có thể là một cuộc gặp mặt trực tiếp và một cuộc gọi điện thoại hàng tháng - và hỏi xem có bất kỳ khoản phí bổ sung nào áp dụng cho thời gian làm thêm không.

Thật rủi ro khi đặt tiền của bạn vào tay người khác, vì vậy một đường dây liên lạc thường xuyên là điều cần thiết. Hãy hỏi người tư vấn tài chính về cách liên lạc với họ dễ dàng - bằng văn bản, email hoặc điện thoại - cho cả những vấn đề khẩn cấp và không khẩn cấp.

Bạn có thể mô tả khách hàng tiêu biểu của bạn?

Câu hỏi này có thể giúp bạn quyết định xem họ có phù hợp với bạn không. Một số nhà hoạch định tài chính chỉ chuyên giúp đỡ các gia đình hoặc chủ doanh nghiệp có tài sản ròng cao, số khác lại chuyên cố vấn cho các nhà đầu tư lần đầu ở độ tuổi 20 và 30.

Nếu bạn xác định với khách hàng tiêu biểu của họ, rất có thể họ cũng có các công cụ và chuyên môn để giúp bạn.

Phương pháp đầu tư của bạn là gì?

Nếu bạn đang trao quyền kiểm soát các khoản đầu tư của mình, hãy đảm bảo phương pháp đầu tư của nhà tư vấn phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn. Ví dụ, một cố vấn có thể thích các chiến lược tăng trưởng nhanh chóng và mạnh mẽ. Điều đó thường có nghĩa là họ sẽ mạo hiểm nhiều tiền hơn của bạn để (hy vọng) đạt lợi nhuận tốt hơn.

Cuối cùng, một cố vấn tài chính giỏi nên chú ý đến các khoản đầu tư của bạn như với chính của họ, chú ý tránh phí quá cao, tiết kiệm tiền thuế và minh bạch nhất có thể về các khoản lãi và lỗ của bạn.

Bộ Tài chính Mỹ lại cảnh báo nguy cơ Chính phủ cạn ngân sách

Kinh tế quốc tế

OSVP CTCP OSEVEN 17,000
2TCORP CTCP Kỹ thuật Công trình Việt Nam 22,000
AAAI CTCP Bảo hiểm AAA 7,900
AAFC CTCP Xây dựng và Kiến trúc AA 3,000
ABBANK Ngân hàng TMCP An Bình 14,220
F88 Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 10,200
ABCI CTCP Liên Doanh Quốc Tế ABC 21,000
ABCG CTCP Truyền thông ABC 10,000
ABSC CTCP Chứng khoán An Bình 30,000
AVICON CTCP Công trình Hàng không 23,667
ACCCO CTCP Tư vấn Kiến trúc và Xây dựng Tp. Hồ Chí Minh 11,400
VIGECAM TCT Vật tư Nông nghiệp - CTCP 15,000
ACSVN CTCP ACS Việt Nam 15,000
ADCC CTCP Xây dựng Trang trí Kiến trúc ADC 17,000
AGRC CTCP Địa ốc An Giang 11,000
AESC CTCP XNK Nông sản và Thưc Phẩm Sài Gòn 45,000
AGRIMEXCM CTCP XNK Nông sản Thực phẩm Cà Mau 10,000
AGTC CTCP Du lịch An Giang - ANGIANG TOURIMEX 9,500
AGTEX28 Công ty 28 - AGTEX 12,500
VNAI CTCP Bảo hiểm Hàng không 9,200
AIRIMEX CTCP xuất nhập khẩu Hàng không 27,000
AIRSERCO CTCP Cung ứng Dịch vụ Hàng không 14,000
ALTC CTCP Âu Lạc 10,000
VNWIND CTCP Điện Cơ Thống Nhất 55,000
ALSIMEXCO CTCP Cung ứng & XNK Lao động Hàng không Việt Nam 15,000
UAMC CTCP Cơ khí ôtô Uông Bí 10,000
AMPHARCO CTCP Dược Phẩm Việt Nam - Ampharco 15,000
AMVI CTCP Sản xuất Kinh doanh Dược và Trang thiết bị Y tế Việt - Mỹ 18,000
APC1 CTCP An Phú 8,000
APLACO CTCP Nhựa cao cấp Hàng Không 14,500
SAPT CTCP Kinh doanh Thủy hải sản Sài Gòn 12,000
FLCS CTCP Chứng khoán FLC 15,000
ARTEXPORT CTCP Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ 50,000
ARTEXTL CTCP Xuất Nhập khẩu Mỹ Nghệ Thăng Long 9,000
ASAC CTCP Tơ tằm Á Châu 11,000
ASECO Công ty cổ phần 32 27,750
BAROTEX CTCP Thương mại và Đầu tư Barotex Việt Nam 15,000
BASEAFOOD CTCP Chế biến XNK Thủy Sản Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu 11,000
BBCC CTCP Xây dựng và Sản xuất Vật liệu Xây dựng Biên Hòa 20,000
BBDC CTCP Bao bì Dược 15,000
BC14 Công ty cổ phần Cầu số 14 50,000
BCRES CTCP Thương mại và Địa ốc Bình Chánh 19,000
BD10 CTCP Bạch Đằng 10 30,000
RTDC CTCP Phát triển Phát thanh Truyền hình 14,500
BDHC CTCP Thủy điện Bình Điền 10,000
BESEACO CTCP Thủy sản Bến Tre 12,000
BFIC CTCP Đầu tư Tài chính BIDV 2,500
BIANFISHCO CTCP Thủy sản Bình An 5,000
BICONSI CTCP Xây dựng Tư vấn Đầu tư Bình Dương 12,000
BIGAMEX CTCP May Bình Minh 14,000
TLD CTCP Đầu tư Xây dựng và Phát triển Đô thị Thăng Long 4,270
PHALE CTCP Sản xuất và Công nghệ Nhựa Pha Lê 21,200
EMC1 CTCP Cơ Điện Thủ Đức 11,000
EVNLC CTCP Bất động sản Điện lực Miền Trung 7,000
FPTS CTCP Chứng khoán FPT 12,000
HABECO Tổng CTCP Bia - Rượu - Nước giải khát Hà Nội 60,000
HDBANK Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM 36,083
HTC1 CTCP Xi Măng Hà Tiên 1 16,000
HTT CTCP Thương mại Hà Tây 1,600
NCTS CTCP Dịch vụ Hàng hóa Nội Bài 77,000
PCC1 CTCP Xây Lắp Điện I 30,000
NT2 CTCP Điện Lực Dầu Khí Nhơn Trạch 2 21,050
PYMEPHARCO CTCP Pymepharco 45,000
SAB Tổng CTCP Bia - Rượu - Nước giải khát Sài Gòn 52,500
SHJC CTCP Thủy Điện Sê San 4A 10,000
TANCANG CTCP Đại lý Giao nhận Vận tải Xếp dỡ Tân Cảng 41,000
TCB Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam 44,500
THI CTCP Thiết Bị Điện 29,000
TPBANK Ngân hàng TMCP Tiên Phong 33,000
TRAPHACO CTCP Traphaco 115,500
VCSC CTCP Chứng Khoán Bản Việt 60,000
VICOTEX TCT Việt Thắng - CTCP 30,000
VIETJET CTCP Hàng Không VIETJET 113,000
VNPD CTCP Phát triển Điện lực Việt Nam 13,000
VPBANK Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng 43,000
ABT CTCP XNK Thủy Sản Bến Tre 33,000
AGF CTCP XNK Thủy Sản An Giang 2,600
BBC CTCP Bibica 50,100
BMC CTCP Khoáng Sản Bình Định 18,450
BMP CTCP Nhựa Bình Minh 105,300
CII CTCP ĐT Hạ Tầng Kỹ Thuật Tp.Hồ Chí Minh 15,600
CLC CTCP Cát Lợi 41,200
COM CTCP Vật Tư Xăng Dầu 31,600
DHA CTCP Hóa An 42,100
DHG CTCP Dược Hậu Giang 111,300
DIC CTCP Đầu Tư &Thương Mại DIC 1,200
DMC CTCP XNK Y Tế Domesco 64,000
DRC CTCP Cao Su Đà Nẵng 29,000
DTT CTCP Kỹ Nghệ Đô Thành 20,900
FMC CTCP Thực Phẩm Sao Ta 48,200
FPT CTCP FPT 109,000
GIL CTCP SXKD & XNK Bình Thạnh 29,400
GMC CTCP SX-TM May Sài Gòn 8,910
GMD CTCP Gemadept 80,000
HAP CTCP Tập Đoàn Hapaco 4,700
HAS CTCP Hacisco 7,000
HAX CTCP Dịch vụ Ô tô Hàng Xanh 15,150
HBC CTCP Tập đoàn Xây dựng Hòa Bình 7,100
HMC CTCP Kim Khí Tp.HCM - Vnsteel 11,800
HRC CTCP Cao Su Hòa Bình 43,050
CAG CTCP Cảng An Giang 8,600
BLSEAFOOD CTCP Thủy sản Bạc Liêu 3,900
HPPO CTCP Cảng Hải Phòng 15,000
VVMI CTCP Xi Măng La Hiên VVMI 7,500
MAS CTCP Dịch Vụ Hàng Không Sân Bay Đà Nẵng 34,300
MASECO CTCP Dịch Vụ Phú Nhuận 23,000
NDF CTCP Chế Biến Thực Phẩm Nông Sản XK Nam Định 900
NIFERCO CTCP Phân Lân Ninh Bình 20,000
PLI3 CTCP Xây Lắp III Petrolimex 14,000
PC3I CTCP Đầu tư Điện lực 3 15,000
PVB CTCP Bọc Ống Dầu Khí Việt Nam 23,100
SDMC CTCP Thanh Hoa - Sông Đà 15,000
SHAL CTCP Nhôm Sông Hồng 12,000
VCIE CTCP Xuất Nhập Khẩu Than - Vinacomin 35,000
TNC1 CTCP Thống Nhất 13,500
TTCO CTCP Du Lịch - Thương Mại Tây Ninh 11,000
VITHAICO CTCP Dây Cáp Điện Việt Thái 10,800
VMJC CTCP Chế Tạo Máy - Vinacomin 12,000
VMDCO CTCP Phát Triển Hàng Hải 7,900
VNCT CTCP Kinh Doanh Than Miền Bắc - Vinacomin 24,329
VNPE3 CTCP Dược Phẩm Trung Ương 3 21,000
VOSA CTCP Đại lý Hàng hải Việt Nam 11,000
VTFI CTCP Thương Mại & Đầu Tư VINATABA 10,000
WSC CTCP Bến Xe Miền Tây 24,538
ALT CTCP Văn Hóa Tân Bình 17,600
BPC CTCP Vicem Bao Bì Bỉm Sơn 9,300
CAN CTCP Đồ Hộp Hạ Long 45,700
DNP CTCP Nhựa Đồng Nai 20,300
DPC CTCP Nhựa Đà Nẵng 7,900
DXP CTCP Cảng Đoạn Xá 12,700
NHC CTCP Gạch Ngói Nhị Hiệp 28,000
PMS CTCP Cơ Khí Xăng Dầu 30,700
SAF CTCP Lương Thực Thực Phẩm Safoco 54,800
SDN CTCP Sơn Đồng Nai 28,500
SFN CTCP Dệt Lưới Sài Gòn 22,900
SGC CTCP Xuất Nhập Khẩu Sa Giang 71,000
SGH CTCP Khách Sạn Sài Gòn 24,200
SJ1 CTCP Nông Nghiệp Hùng Hậu 11,900
TMC CTCP Thương Mại XNK Thủ Đức 9,200
UNI CTCP Viễn Liên 8,700
VGP CTCP Cảng Rau Quả 24,900
VTC CTCP Viễn Thông VTC 9,000
ACB Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Á Châu 26,600
BBS CTCP VICEM Bao Bì Bút Sơn 11,000
BCC CTCP Xi Măng Bỉm Sơn 8,000
BTS CTCP Xi Măng Vicem Bút Sơn 5,400
BVS CTCP Chứng Khoán Bảo Việt 32,400
CJC CTCP Cơ Điện Miền Trung 25,800
CMC CTCP Đầu Tư CMC 6,100
CTB CTCP Chế tạo Bơm Hải Dương 24,000
ABI CTCP BH NH Nông Nghiệp Việt Nam 22,700
ACE CTCP Bê Tông Ly Tâm An Giang 36,000
ACSC CTCP Xây Lắp Thương Mại 2 24,000
SAFE CTCP Thực Phẩm Nông Sản Xuất Khẩu Sài Gòn 25,000
APFCO CTCP Nông Sản Thực Phẩm Quảng Ngãi 63,000
IHK CTCP In Hàng Không 14,500
BMJ CTCP Khoáng Sản Becamex 11,000
BC12 CTCP Cầu 12 11,000
BELCO CTCP Điện Tử Biên Hòa 12,500
BHHC CTCP Thủy điện Bắc Hà 10,457
BIDIPHAR CTCP Dược - Trang Thiết Bị Y Tế Bình Định 37,000
BLIC Tổng CTCP Bảo hiểm Bảo Long 4,000
BTTS CTCP Dịch Vụ Du Lịch Bến Thành 8,000
UDJ CTCP Phát triển Đô thị 9,400
BWACO CTCP Cấp nước Bà Rịa - Vũng Tàu 9,000
CFC CTCP Cafico Việt Nam 9,100
CAGIPHARM CTCP Dược Phẩm Cần Giờ 2,000
CAWASCO CTCP Cấp Thoát Nước Cần Thơ 8,500
CBSC CTCP Gang Thép Cao Bằng 25,000
CCIC CTCP Tư vấn và Đầu tư Xây dựng CCIC Hà Nội 8,500
CCHP CTCP Cảng Cửa Cấm Hải Phòng 8,500
CDJC CTCP Cầu Đuống 7,500
CECO CTCP Thiết Kế Công Nghiệp Hóa chất 10,500
CIEG CTCP Tập Đoàn Xây Dựng Và Thiết Bị Công Nghiệp 13,500
CHOLIMEX CTCP Xuất nhập khẩu và Đầu tư Chợ Lớn (CHOLIMEX) 10,500
CLMF CTCP Thực Phẩm Cholimex 20,000
CIPC CTCP Xây lắp và Sản xuất Công nghiệp 12,500
CLPI CTCP Đầu tư Cảng Cái Lân 13,000
COMA TCT Cơ khí Xây dựng - CTCP 10,500
COMIFOOD CTCP Lương Thực Thực Phẩm Colusa - Miliket 19,000
CONINCO CTCP Tư vấn Công nghệ Thiết Bị & Kiểm Định XD - Coninco 12,500
CPH CTCP Phục vụ Mai táng Hải Phòng 300
CPTP CTCP Nhiệt điện Cẩm Phả - TKV 10,000
CT3 CTCP ĐT & XD Công Trình 3 7,300
THR CTCP Đường sắt Thuận Hải 41,700
DPHC CTCP Đạt Phương 15,000
DBHP CTCP Thủy điện Định Bình 35,000
DECOFI CTCP Xây Dựng và Thiết Kế Số 1 8,500
DIC1 CTCP Đầu Tư Phát Triển Xây Dựng Số 1 10,500
DICTT CTCP Du Lịch & Thương Mại DIC 15,000
DBM CTCP Dược - Vật Tư Y Tế Đăk Lăk 25,500
DNMB CTCP Đầu Tư Xây Dựng & Vật Liệu Đồng Nai 10,000
DOPETCO CTCP Vận Tải Xăng Dầu Đồng Tháp 12,500
DVSG CTCP Kính Viglacera Đáp Cầu 12,000
EMEC CTCP Điện Cơ 12,000
EMMC CTCP Cơ Điện Vật Tư 11,500
FISHIPCO CTCP Cơ Khí Đóng Tàu Thủy Sản Việt Nam 12,500
FOOCOSA CTCP Lương thực Thành phố Hồ Chí Minh 12,667
FORIPHARM CTCP Dược Trung ương 3 19,000
FPTOL CTCP Dịch vụ Trực tuyến FPT 105,000
Xem thêm...
  • Địa chỉ: Số 6 Nguyễn Công Hoan, Ba Đình, Hà Nội.
  • Điện thoại: (+84) 24 66873314
  • Email: contact@sanotc.com
Follow VinaCorp
Đã được cấp giấy phép thiết lập trang thông tin điện tử tổng hợp số 1472/ GP - TTĐT Ghi rõ nguồn "VinaCorp" khi phát hành lại thông tin từ kênh thông tin này.
© Copyright 2008-2024 VINACORP.VN. All Rights Reserved - OTC Vietnam Corp