Khi giám đốc ngân hàng mờ mắt vì…tiền
Do làm ăn không thuận lợi, mang nợ nhiều không còn khả năng thanh toán cho các khách hàng, đầu năm 2014, Quách Lạc, nguyên Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc Dân chi nhánh Bạc Liêu (NHQD) tìm cách lấy tiền từ ngân hàng do mình làm giám đốc để thanh oán nợ nần.
Lạc, bàn với Trần Thanh Hoa, nguyên Phó giám đốc lập hồ sơ thấu chi khống để thấu chi tiền gửi tiết kiệm của 6 khách hàng là: Đào Thị Thọ, Thái Phước Hà, Thái Thị Ngọc Chu, Thái Thị Thu Thảo, Lâm Hầu Dũng, Quách Kim Thế. Từ ngày 25.3.2014 – 9.7.2014, Trần Thanh Hoa trực tiếp soạn thảo 8 giấy đề nghị cấp hạn mức thấu chi kiêm Hợp đồng thấu chi tiền gửi có kỳ hạn đứng tên 6 khách hàng nói trên rồi đưa cho Quách Lạc ký giả chữ ký của khách hàng. Sau đó Hoa đưa các phiếu chi, bảng kê tiền mặt, giấy lãnh tiền mặt cho các nhân viên ký tên vào mục giao dịch, Quách Lạc ký giả tên khách hàng vào mục khách hàng và mục người lãnh tiền và phô tô 12 sổ tiết kiệm của 6 khách hàng nêu trên đưa vào hồ sơ thấu chi để hoàn thiện hồ sơ.
Với cách thức và thủ đoạn trên, trong thời gian ngắn, chỉ trong vòng chưa đến 3 tháng, Lạc và Hoa đã lập khống 8 hộ hồ sơ thấu chi với tổng số tiền gần 31 tỉ đồng (cả gốc và lãi) của 6 khách hàng gửi tiết kiệm tại NHQD. Quách Lạc đã trả được trên 6 tỉ đồng, còn gần 2 tỉ đồng Quách Lạc chiếm đoạt, sử dụng vào mục đích cá nhân.
Sau khi sự việc bị CQ CSĐT Bộ Công an phát hiện, khởi tố, NDQD đã trích quỹ dự phòng hoàn trả cho 6 khách hàng với tổng số tiền trên 24 tỉ đồng đồng thời ngân hàng ghi nhận “nợ phải thu” đối với Quách Lạc toàn bộ số tiền này.
Rúng động vì kế toán trưởng Cty XSKT bị bắt
Chi nhánh Ngân hàng Quốc Dân Bạc Liêu, nơi ông Quách Lạc đã lừa hội sở, khách hàng chiếm đoạt gần 24 tỉ đồng.
Quá trình điều tra vụ Quách Lạc “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, C46 phát hiện,Trần Thanh Hậu, nguyên kế toán trưởng của Cty XSBL lấy tiền của Cty gửi ngân hàng nhằm hưởng chênh lệch lãi suất. Ngày 18.6.2015 Trần Thanh Hậu bị C46 bắt tạm giam. Cả ĐBSCL rúng động vì không biết Hậu can tội gì dẫn đến bị bắt tạm giam cho đến ngày nay.
Theo cáo trạng của Viện KSND tối cao, Hậu liên đới đến việc rút tiền của Cty XSKT Bạc Liêu để gửi tại NHQD để lấy lãi chênh lệch.
Cụ thể vào các năm 2011, 2012, 2013, Trần Thanh Hậu thỏa thuận với Quách Lạc, Trần Thanh Hoa trích tiền từ tài khoản tiền gửi thanh toán của Cty XSBL tại NHQD để mở hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn nhằm hưởng lãi xuất chênh lệch, còn tiền gốc hoàn trả cho Cty XSKT.
Căn nhà của ông Trần Thanh Hậu, kế toán trưởng Cty XSKT Bạc Liêu
Thực hiện thảo thuận này, Trần Thanh Hậu đã đứng tên đại diện cho các đại lý do Cty XSBL ký 4 hợp đồng tiền gửi với tổng số tiền 50 tỉ đồng. Đây là tiền từ “tài khoán tiền gửi thanh toán” của Cty XSBL hưởng lãi suất không kỳ hạn. Các đối tượng Lạc, Hoa, Hậu, thống nhất rút số tiền này, làm hành 4 hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn hồ sơ giao cho Trần Thanh Hoa giữ. Hằng tháng Hoa lập “ bảng sao kê tài khoản không kỳ hạn” gửi cho Cty XSBL hoàn toàn không thể hiện phát sinh đối với 4 hợp đồng này. Đến hạn tất toán, Trần Thanh Hoa chuyển trả tiền gốc vào tài khoản tiền gửi thanh toán cho Cty XSBL; tổng số tiền lãi thu được trên 2,6 tỉ đồng, Trần Thanh Hậu chỉ chuyển 790 triệu đồng (là tiền lãi không kỳ hạn) cho Cty XSBL, phần chênh lệch trên 1,9 tỉ đồng Hậu sử dụng cá nhân.
Hàng vi của Quách Lạc, Trần Thanh Hoa, được Viện KSND đề nghị truy tố ra tòa tội “ lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “ Lạm quyền trong thi hành công vụ”. Trần Thanh Hậu, can tội “ lạm dụng quyền trong thi hành công vụ”.
Phát hiện sai phạm lớn tại Cty XSKT Bạc Liêu
Theo cáo trạng của Viện KSND tối cáo, năm 2010, Ban giám đốc Cty XSKT Bạc Liêu họp và thống nhất chủ trương mở sổ tiết kiệm từ nguồn tiền thu bán vé số, tiền nộp thế chấp của đại ký bán vé số giao phòng kế toán quán lý, theo dõi, tất toán các sổ tiết kiệm được mở bằng tiền thế chấp của các đại lý bán vé số khi đến hạn. Đối với các sổ tiết kiệm cân đối thế chấp trong năm do Trần Thanh Hậu quản lý, không được đưa vào hệ thống sổ sách theo dõi và không đưa vào báo cáo tài chính hàng năm của Cty mà treo nợ rồi đem gửi tiết kiệm lấy tiền lãi để chi hỗ trợ, khuyến khích cho các đại lý.
Một phần Cáo trạng của VKSND tối cao liên quan đến việc sai phạm của Cty XSKT Bạc Liêu
Quá trình điều tra cũng xác định, lợi dụng chủ trương của Ban giám đốc Cty XSKT Bạc Liêu về việc cho phép phòng kế toán sử dụng một số khoản tiền mặt từ hoạt động bán vé số của các đại lý và rút séc tiền mặt từ tài khoản không kỳ hạn để mở sổ tiết kiệm đứng tên các đại lý, giao cho Trần Thanh Hậu quản lý (không theo dõi qua sổ sách), sử dụng tiền lãi để chi hỗ trợ, thưởng cho các đại lý. Lợi dụng điều này, Hậu đã chỉ đạo nhân viên lập 11séc = số tiền 174,3 tỉ đồng và xuất 10 khoản tiền mặt = số tiền gần 47 tỉ đồng (không có phiếu chi, không ghi sổ quỹ) để mở 11 sổ tiết kiệm đứng tên các đại lý do Hậu trực tiếp quản lý. Hành vi này được C46 xác định có dấu hiệu của tội phạm. Ngày 24.10.2016, C46 đã chính thức khởi tố vụ án “ Tham ô tài sản” xảy ra tại Cty XSBL để điều tra theo quy định.
Báo Lao Động sẽ tiếp tục cập nhật thông tin về vụ án này.
Lao động
Với mong muốn góp phần thúc đẩy phát triển thương mại toàn cầu cũng như nắm bắt được nhu cầu của các khách hàng thường xuyên sử dụng dịch vụ thanh toán quốc tế, từ nay đến hết ngày 31/12/2023, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) dành nhiều ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp khi chuyển tiền quốc tế, thanh toán L/C...
Agribank, BIDV, Vietcombank, Vietinbank triển khai các gói tín dụng với tổng quy mô lên tới 370.000 tỷ đồng và 500 triệu USD, với lãi suất ưu đãi chỉ từ 7%/năm.
Hiện có nhiều chương trình hỗ trợ tín dụng và hỗ trợ lãi suất cho doanh nghiệp nhưng thủ tục còn nhiều rườm rà. Cùng đó, doanh nghiệp còn ngần ngại về việc thanh tra, kiểm tra sau khi nhận hỗ trợ lãi suất.
Nhằm gia tăng trải nghiệm sử dụng thẻ đến với khách hàng, Lienvietpostbank nâng cấp thành công phương thức xác thực giao dịch thanh toán thẻ 3D-Secure (3DS) lên phiên bản 2.0 cho thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ quốc tế JCB.
Tại một số ngân hàng ghi nhận tình trạng lãi suất huy động kỳ hạn ngắn cao hơn kỳ hạn dài.
Theo TS. Cấn Văn Lực, Fed tăng lãi suất lần này là bước đi cần thiết, được tính toán rất thận trọng, đa chiều, đa mục tiêu hơn. Với Việt Nam, việc tăng lãi suất lần này của Fed cũng nằm trong tiên lượng, trong tính toán của cơ quan điều hành và nhà đầu tư.
Lãi suất cho vay VND bình quân liên ngân hàng kỳ hạn qua đêm trong phiên 21/3 đã giảm về còn 2,05%/năm.
Sắc đỏ đang chiếm chủ đạo trên nhóm cổ phiếu ngân hàng sáng nay (23/3). Tuy nhiên, một số mã như TPB, VPB, VCB,…vẫn đang diễn biến khá tích cực.
Một số ngân hàng thương mại trong nước đang linh hoạt vai trò bắc cầu vốn quốc tế, tạo thêm nguồn lực quan trọng hỗ trợ doanh nghiệp vay vốn, đặc biệt ở các nguồn ưu đãi và trung dài hạn.
Sự đổ vỡ của ngân hàng Mỹ đã khiến thị trường vàng trải qua tuần giao dịch "dậy sóng". Giá vàng thế giới tăng vọt gần 2.000 USD/ounce, kéo theo vàng miếng SJC trong nước lên gần 68 triệu đồng/lượng, vàng nhẫn cũng tăng vọt lên gần 57 triệu đồng/lượng. Tuy nhiên, giá vàng nhanh chóng hạ nhiệt, nhà đầu tư lướt sóng trước nguy cơ lỗ nặng.
Công ty CP Xây dựng và Phát triển Đô thị (CUD) là chủ đầu tư sân golf Đầm Vạc. Doanh nghiệp này được biết đến với khoản nợ xấu hơn 800 tỷ đồng tại ngân hàng. Trong số tài sản đảm bảo khoản nợ này, có khu sân golf Đầm Vạc.
Chỉ sau khoảng 1 tháng, mức lãi suất trên 9% tại kỳ hạn 12 tháng gần như đã biến mất trên bảng niêm yết của các ngân hàng.
