Bạn chưa có cổ phiếu theo dõi nào! Nhấn [+] để thêm.
Thêm mã
  • VN-Index 0.00 0 (0%)
  • HNX-Index 0.00 0 (0%)
  • UPCOM-Index 0.00 0 (0%)
Kinh tế quốc tế
Những dấu hỏi xoay quanh chuyện Ripple có thể tạo nên cuộc cách mạng đảo lộn hệ thống ngân hàng toàn cầu
Đăng 20/01/2018 | 14:40 GMT+7  |   CafeF
Phóng viên Financial Times đã liên hệ với 16 ngân hàng và công ty cung cấp dịch vụ tài chính có liên quan đến Ripple. Hầu hết cho biết vẫn chỉ dừng lại ở giai đoạn thử nghiệm các khả năng hợp tác, nhưng một số cho biết đang sử dụng hệ thống của Ripple cho các giao dịch chuyển tiền thực.

Tháng 10 năm ngoái, Ripple – 1 công ty 5 năm tuổi – tự nhận mình là "một trong những startup có giá trị lớn nhất ở Mỹ... sau Uber, Airbnb, Palantir và WeWork".

Fintech – mảng kinh doanh cốt lõi của Ripple – chưa thực sự đột phá. Tuy nhiên, cơn sốt tiền số đã đẩy giá XRP, đồng tiền số được tạo ra bởi các nhà đồng sáng lập của Ripple và có nguồn cung vẫn đang chịu sự kiểm soát của công ty này, đã tăng 36.000% trong năm 2017, thậm chí đe dọa cướp lấy ngôi vị số 1 của bitcoin. Tính đến thời điểm trước Giáng sinh, tổng giá trị vốn hóa của XRP lên đến 200 tỷ USD.

Nhưng ngoài chuyện tăng giá phi mã như bao đồng tiền số khác, XRP là 1 đồng tiền số khá đặc biệt. Không giống như đồng bitcoin hoàn toàn phi tập trung và đầy tính nổi loạn và ra đời sau khủng hoảng tài chính giữa lúc niềm tin vào hệ thống ngân hàng truyền thống rớt xuống đáy, XRP nhắm đến mục đích thay đổi hoàn toàn cơ sở hạ tầng của hệ thống ngân hàng. CEO Brad Garlinghouse của Ripple gọi XRP là "giải pháp thanh khoản tầm cỡ toàn cầu cho các ngân hàng cũng như các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán".

XRP sẽ tạo ra cuộc cách mạng trong hệ thống ngân hàng?

Dẫu vậy, bản thân đồng XRP – giờ đã hạ nhiệt – cũng là trung tâm của nhiều câu hỏi. Giải pháp công nghệ giúp giảm đáng kể thời gian và chi phí thực hiện các giao dịch thanh toán của Ripple có thể gây ấn tượng mạnh với các chuyên gia tài chính. Tuy nhiên, mức độ biến động của đồng XRP và việc Ripple sở hữu hơn một nửa trong tổng số 100 tỷ đồng XRP đã được tạo ra lại gây ra lo lắng trong các ngân hàng từng được kỳ vọng sẽ sử dụng XRP như một đồng tiền trung gian.

Ripple muốn "hất cẳng" Swift – mạng lưới thanh toán quốc tế đang được sở hữu bởi và kết nối khoảng 11.000 ngân hàng trên toàn thế giới. Ripple hứa hẹn sẽ sử dụng công nghệ sổ cái phân phối để truyền thông tin giữa các ngân hàng, từ đó đẩy nhanh tốc độ xử lý giao dịch. Đồng thời XRP sẽ được sử dụng như 1 đồng tiền trung gian có giá rẻ và được chấp nhận trên toàn cầu để thay thế các tài khoản nostro và vostro đắt đỏ của các ngân hàng trung gian truyền thống.

"Hãy nghĩ về XRP như một loại dầu nhờn mà bạn bơm vào chiếc xe hơi của mình", Greg Kidd – cựu giám đốc quản lý rủi ro của Ripple nói. Thực sự thì các ngân hàng "không cần đến quá nhiều XRP", cũng như mỗi chiếc xe chỉ cần đến 1 lượng dầu nhất định, ông bổ sung thêm.

Giá trị vốn hóa của 3 đồng tiền số bitcoin, ethereum và ripple. Nguồn: FT.

Giới đầu cơ lại đang đặt cược rằng các ngân hàng sẽ cần đến rất nhiều XRP với vai trò là 1 đồng tiền dự trữ. Và nếu điều này đúng, XRP sẽ bùng nổ trong hệ thống tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, nếu các ngân hàng không bị thuyết phục rằng họ cần phải sở hữu 1 lượng XRP nhất định – thực chất hệ thống xử lý giao dịch thanh toán của Ripple cũng không yêu cầu điều này, mức giá trị vốn hóa 60 tỷ USD hiện nay của XRP là quá cao, mang nặng tính đầu cơ.

Ripple cho biết hơn 100 định chế tài chính đã sử dụng ít nhất 1 sản phẩm của Ripple. Mới đây hãng cũng thông báo đang chạy chương trình thử nghiệm với công ty chuyển tiền MoneyGram. Nhưng dù Ripple luôn tự hào về những dự án với Santander và American Express, các ngân hàng khác đang tỏ ra lưỡng lự chưa muốn đi xa hơn.

Phóng viên Financial Times đã liên hệ với 16 ngân hàng và công ty cung cấp dịch vụ tài chính có liên quan đến Ripple. Hầu hết cho biết vẫn chỉ dừng lại ở giai đoạn thử nghiệm các khả năng hợp tác, nhưng một số cho biết đang sử dụng hệ thống của Ripple cho các giao dịch chuyển tiền thực. Ví dụ, ngân hàng SEB của Thụy Điển đã sử dụng phần mềm của Ripple để thực hiện thanh toán xuyên biên giới giữa những tài khoản nắm giữ bởi một số khách hàng tổ chức. Santander cũng hi vọng sẽ sớm tung ra app thanh toán xuyên biên giới sử dụng công nghệ của Ripple, áp dụng cho các khách hàng ở châu Âu và Mỹ.

Nhưng không có ngân hàng nào nói họ đã sử dụng đồng XRP.

CBW Bank, một ngân hàng có trụ sở ở Texas, là một trong những đối tác đầu tiên thông báo hợp tác với Ripple từ năm 2014. Tuy nhiên, Chủ tịch Suresh Ramamurthi của CBW cho biết đã ngừng kế hoạch sử dụng hệ thống của Ripple, chờ đến khi giới chức có hướng dẫn rõ ràng hơn. Ông bổ sung thêm rằng một số ngân hàng chưa muốn sử dụng những đồng tiền số như XRP vì sợ trở thành "bên đầu tiên chịu thiệt hại".

Hank Uberoi, Chủ tịch của công ty chuyên về thanh toán xuyên biên giới Earthport, đã phối hợp với Ripple để cùng cung cấp dịch vụ cho các định chế tài chính. "Các ngân hàng chưa sẵn sàng sử dụng XRP bởi vì họ không thể chắc chắn về tính pháp lý. Bên cạnh đó nếu tiền đang được giao dịch mà giá XRP lao dốc kinh hoàng, điều gì sẽ xảy ra?"

Uberoi cho rằng một vấn đề khác của Ripple là phải có một lượng lớn ngân hàng đăng ký tham gia mạng lưới để có thể thực sự cạnh tranh với Swift. Ripple cũng thừa nhận họ không thể tự mình làm điều này, đây là điều không thể xảy ra chỉ sau 1 đêm.

Một cựu nhân viên của Ripple đã nghỉ việc từ năm ngoái cho biết đôi lúc Ripple quá vội vã thông báo các ngân hàng đang sử dụng công nghệ của mình trong khi đó mới chỉ là những cuộc thử nghiệm công nghệ blockchain. Người này cho rằng đây là một "mẹo để sống sót".

Mới đây, trước những lo ngại từ các ngân hàng, Ripple đã phải cam kết sẽ "đóng băng" 55 tỷ đồng XRP và sẽ kiểm soát nguồn cung bằng cách không phát hành quá 1 tỷ XRP mỗi tháng.

Tấm gương phản chiếu hoàn hảo sự hưng phấn của thị trường tiền số

Dẫu vậy, dù các ngân hàng có sử dụng XRP hay không thì Ripple đã hưởng lợi khá lớn từ đà tăng giá của đồng tiền này. Riêng trong quý III năm ngoái Ripple đã bán số XRP trị giá 52,2 triệu USD cho các định chế tài chính và thông qua các sàn, tăng 67% so với mức 31,3 triệu USD của quý II. Ripple giảm giá cho các nhà tạo lập thị trường để tăng số lượng các nhà đầu tư định chế tham gia vào mạng lưới.

Kể từ khi Ripple tự so sánh mình với Uber và Airbnb, giá XRP đã từng phá đỉnh 3,8 USD nhưng cũng có lúc rơi xuống dưới 1 USD trước khi hồi phục trở lại trong tuần vừa qua. Biến động mạnh cũng là tình trạng chung của thị trường tiền số mang nặng tính đầu cơ.

Khi Coinmarketcap loại bỏ số liệu từ các sàn giao dịch ở Hàn Quốc khỏi công thức tính toán, giá trị vốn hóa của Ripple đã ngay lập tức giảm từ mức 124 tỷ USD xuống còn 101 tỷ USD, cho thấy Hàn Quốc là thị trường tác động mạnh đến đồng tiền này.

Giá XRP cũng rất nhạy cảm với các tin tức dù chúng đến từ những nguồn không thực sự đáng tin cậy. Giá tăng vọt trong tháng 12 năm ngoái vì tin đồn thất thiệt rằng XRP sẽ được niêm yết trên sàn giao dịch nổi tiếng Coinbase, và gần đây hơi là tăng 20% sau báo cáo không được kiểm chứng cho rằng Western Union sẽ áp dụng công nghệ của Ripple.

Đúng như nhận định của Eric Turner, chuyên gia phân tích của S&P Global Market Intelligence, diễn biến giá XRP là "tấm gương phản chiếu hoàn hảo sự hưng phấn của thị trường tiền số".

Nghịch lý đằng sau đà tăng giá phi mã của đồng tiền số ripple

Kinh tế quốc tế

OSVP CTCP OSEVEN 17,000
2TCORP CTCP Kỹ thuật Công trình Việt Nam 22,000
AAAI CTCP Bảo hiểm AAA 7,900
AAFC CTCP Xây dựng và Kiến trúc AA 3,000
ABBANK Ngân hàng TMCP An Bình 14,220
F88 Công ty Cổ phần Kinh doanh F88 10,200
ABCI CTCP Liên Doanh Quốc Tế ABC 21,000
ABCG CTCP Truyền thông ABC 10,000
ABSC CTCP Chứng khoán An Bình 30,000
AVICON CTCP Công trình Hàng không 23,667
ACCCO CTCP Tư vấn Kiến trúc và Xây dựng Tp. Hồ Chí Minh 11,400
VIGECAM TCT Vật tư Nông nghiệp - CTCP 15,000
ACSVN CTCP ACS Việt Nam 15,000
ADCC CTCP Xây dựng Trang trí Kiến trúc ADC 17,000
AGRC CTCP Địa ốc An Giang 11,000
AESC CTCP XNK Nông sản và Thưc Phẩm Sài Gòn 45,000
AGRIMEXCM CTCP XNK Nông sản Thực phẩm Cà Mau 10,000
AGTC CTCP Du lịch An Giang - ANGIANG TOURIMEX 9,500
AGTEX28 Công ty 28 - AGTEX 12,500
VNAI CTCP Bảo hiểm Hàng không 9,200
AIRIMEX CTCP xuất nhập khẩu Hàng không 27,000
AIRSERCO CTCP Cung ứng Dịch vụ Hàng không 14,000
ALTC CTCP Âu Lạc 10,000
VNWIND CTCP Điện Cơ Thống Nhất 55,000
ALSIMEXCO CTCP Cung ứng & XNK Lao động Hàng không Việt Nam 15,000
UAMC CTCP Cơ khí ôtô Uông Bí 10,000
AMPHARCO CTCP Dược Phẩm Việt Nam - Ampharco 15,000
AMVI CTCP Sản xuất Kinh doanh Dược và Trang thiết bị Y tế Việt - Mỹ 18,000
APC1 CTCP An Phú 8,000
APLACO CTCP Nhựa cao cấp Hàng Không 14,500
SAPT CTCP Kinh doanh Thủy hải sản Sài Gòn 12,000
FLCS CTCP Chứng khoán FLC 15,000
ARTEXPORT CTCP Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ 50,000
ARTEXTL CTCP Xuất Nhập khẩu Mỹ Nghệ Thăng Long 9,000
ASAC CTCP Tơ tằm Á Châu 11,000
ASECO Công ty cổ phần 32 27,750
BAROTEX CTCP Thương mại và Đầu tư Barotex Việt Nam 15,000
BASEAFOOD CTCP Chế biến XNK Thủy Sản Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu 11,000
BBCC CTCP Xây dựng và Sản xuất Vật liệu Xây dựng Biên Hòa 20,000
BBDC CTCP Bao bì Dược 15,000
BC14 Công ty cổ phần Cầu số 14 50,000
BCRES CTCP Thương mại và Địa ốc Bình Chánh 19,000
BD10 CTCP Bạch Đằng 10 30,000
RTDC CTCP Phát triển Phát thanh Truyền hình 14,500
BDHC CTCP Thủy điện Bình Điền 10,000
BESEACO CTCP Thủy sản Bến Tre 12,000
BFIC CTCP Đầu tư Tài chính BIDV 2,500
BIANFISHCO CTCP Thủy sản Bình An 5,000
BICONSI CTCP Xây dựng Tư vấn Đầu tư Bình Dương 12,000
BIGAMEX CTCP May Bình Minh 14,000
TLD CTCP Đầu tư Xây dựng và Phát triển Đô thị Thăng Long 5,270
PHALE CTCP Sản xuất và Công nghệ Nhựa Pha Lê 21,200
EMC1 CTCP Cơ Điện Thủ Đức 11,000
EVNLC CTCP Bất động sản Điện lực Miền Trung 7,000
FPTS CTCP Chứng khoán FPT 12,000
HABECO Tổng CTCP Bia - Rượu - Nước giải khát Hà Nội 60,000
HDBANK Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM 36,083
HTC1 CTCP Xi Măng Hà Tiên 1 16,000
HTT CTCP Thương mại Hà Tây 1,600
NCTS CTCP Dịch vụ Hàng hóa Nội Bài 77,000
PCC1 CTCP Xây Lắp Điện I 30,000
NT2 CTCP Điện Lực Dầu Khí Nhơn Trạch 2 24,850
PYMEPHARCO CTCP Pymepharco 45,000
SAB Tổng CTCP Bia - Rượu - Nước giải khát Sài Gòn 56,700
SHJC CTCP Thủy Điện Sê San 4A 10,000
TANCANG CTCP Đại lý Giao nhận Vận tải Xếp dỡ Tân Cảng 41,000
TCB Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam 47,550
THI CTCP Thiết Bị Điện 29,000
TPBANK Ngân hàng TMCP Tiên Phong 33,000
TRAPHACO CTCP Traphaco 115,500
VCSC CTCP Chứng Khoán Bản Việt 60,000
VICOTEX TCT Việt Thắng - CTCP 30,000
VIETJET CTCP Hàng Không VIETJET 113,000
VNPD CTCP Phát triển Điện lực Việt Nam 13,000
VPBANK Ngân Hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng 43,000
ABT CTCP XNK Thủy Sản Bến Tre 34,100
AGF CTCP XNK Thủy Sản An Giang 2,800
BBC CTCP Bibica 51,400
BMC CTCP Khoáng Sản Bình Định 19,700
BMP CTCP Nhựa Bình Minh 110,000
CII CTCP ĐT Hạ Tầng Kỹ Thuật Tp.Hồ Chí Minh 19,100
CLC CTCP Cát Lợi 39,400
COM CTCP Vật Tư Xăng Dầu 33,450
DHA CTCP Hóa An 49,400
DHG CTCP Dược Hậu Giang 116,400
DIC CTCP Đầu Tư &Thương Mại DIC 1,400
DMC CTCP XNK Y Tế Domesco 63,000
DRC CTCP Cao Su Đà Nẵng 33,500
DTT CTCP Kỹ Nghệ Đô Thành 21,000
FMC CTCP Thực Phẩm Sao Ta 48,550
FPT CTCP FPT 116,500
GIL CTCP SXKD & XNK Bình Thạnh 38,550
GMC CTCP SX-TM May Sài Gòn 9,150
GMD CTCP Gemadept 79,700
HAP CTCP Tập Đoàn Hapaco 4,890
HAS CTCP Hacisco 7,440
HAX CTCP Dịch vụ Ô tô Hàng Xanh 15,250
HBC CTCP Tập đoàn Xây dựng Hòa Bình 8,720
HMC CTCP Kim Khí Tp.HCM - Vnsteel 13,200
HRC CTCP Cao Su Hòa Bình 51,100
CAG CTCP Cảng An Giang 7,500
BLSEAFOOD CTCP Thủy sản Bạc Liêu 3,900
HPPO CTCP Cảng Hải Phòng 15,000
VVMI CTCP Xi Măng La Hiên VVMI 7,500
MAS CTCP Dịch Vụ Hàng Không Sân Bay Đà Nẵng 35,200
MASECO CTCP Dịch Vụ Phú Nhuận 23,000
NDF CTCP Chế Biến Thực Phẩm Nông Sản XK Nam Định 900
NIFERCO CTCP Phân Lân Ninh Bình 20,000
PLI3 CTCP Xây Lắp III Petrolimex 14,000
PC3I CTCP Đầu tư Điện lực 3 15,000
PVB CTCP Bọc Ống Dầu Khí Việt Nam 24,300
SDMC CTCP Thanh Hoa - Sông Đà 15,000
SHAL CTCP Nhôm Sông Hồng 12,000
VCIE CTCP Xuất Nhập Khẩu Than - Vinacomin 35,000
TNC1 CTCP Thống Nhất 13,500
TTCO CTCP Du Lịch - Thương Mại Tây Ninh 11,000
VITHAICO CTCP Dây Cáp Điện Việt Thái 10,800
VMJC CTCP Chế Tạo Máy - Vinacomin 12,000
VMDCO CTCP Phát Triển Hàng Hải 7,900
VNCT CTCP Kinh Doanh Than Miền Bắc - Vinacomin 24,329
VNPE3 CTCP Dược Phẩm Trung Ương 3 21,000
VOSA CTCP Đại lý Hàng hải Việt Nam 11,000
VTFI CTCP Thương Mại & Đầu Tư VINATABA 10,000
WSC CTCP Bến Xe Miền Tây 24,538
ALT CTCP Văn Hóa Tân Bình 14,500
BPC CTCP Vicem Bao Bì Bỉm Sơn 8,600
CAN CTCP Đồ Hộp Hạ Long 49,900
DNP CTCP Nhựa Đồng Nai 20,500
DPC CTCP Nhựa Đà Nẵng 8,500
DXP CTCP Cảng Đoạn Xá 14,300
NHC CTCP Gạch Ngói Nhị Hiệp 32,100
PMS CTCP Cơ Khí Xăng Dầu 31,000
SAF CTCP Lương Thực Thực Phẩm Safoco 60,900
SDN CTCP Sơn Đồng Nai 28,200
SFN CTCP Dệt Lưới Sài Gòn 18,200
SGC CTCP Xuất Nhập Khẩu Sa Giang 72,000
SGH CTCP Khách Sạn Sài Gòn 24,200
SJ1 CTCP Nông Nghiệp Hùng Hậu 12,000
TMC CTCP Thương Mại XNK Thủ Đức 9,600
UNI CTCP Viễn Liên 9,300
VGP CTCP Cảng Rau Quả 26,000
VTC CTCP Viễn Thông VTC 9,800
ACB Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Á Châu 28,500
BBS CTCP VICEM Bao Bì Bút Sơn 11,000
BCC CTCP Xi Măng Bỉm Sơn 9,400
BTS CTCP Xi Măng Vicem Bút Sơn 5,500
BVS CTCP Chứng Khoán Bảo Việt 33,500
CJC CTCP Cơ Điện Miền Trung 25,800
CMC CTCP Đầu Tư CMC 6,100
CTB CTCP Chế tạo Bơm Hải Dương 22,900
ABI CTCP BH NH Nông Nghiệp Việt Nam 25,200
ACE CTCP Bê Tông Ly Tâm An Giang 36,000
ACSC CTCP Xây Lắp Thương Mại 2 24,000
SAFE CTCP Thực Phẩm Nông Sản Xuất Khẩu Sài Gòn 25,000
APFCO CTCP Nông Sản Thực Phẩm Quảng Ngãi 63,000
IHK CTCP In Hàng Không 17,000
BMJ CTCP Khoáng Sản Becamex 11,100
BC12 CTCP Cầu 12 11,000
BELCO CTCP Điện Tử Biên Hòa 12,500
BHHC CTCP Thủy điện Bắc Hà 10,457
BIDIPHAR CTCP Dược - Trang Thiết Bị Y Tế Bình Định 37,000
BLIC Tổng CTCP Bảo hiểm Bảo Long 4,000
BTTS CTCP Dịch Vụ Du Lịch Bến Thành 8,000
UDJ CTCP Phát triển Đô thị 9,800
BWACO CTCP Cấp nước Bà Rịa - Vũng Tàu 9,000
CFC CTCP Cafico Việt Nam 9,100
CAGIPHARM CTCP Dược Phẩm Cần Giờ 2,000
CAWASCO CTCP Cấp Thoát Nước Cần Thơ 8,500
CBSC CTCP Gang Thép Cao Bằng 25,000
CCIC CTCP Tư vấn và Đầu tư Xây dựng CCIC Hà Nội 8,500
CCHP CTCP Cảng Cửa Cấm Hải Phòng 8,500
CDJC CTCP Cầu Đuống 7,500
CECO CTCP Thiết Kế Công Nghiệp Hóa chất 10,500
CIEG CTCP Tập Đoàn Xây Dựng Và Thiết Bị Công Nghiệp 13,500
CHOLIMEX CTCP Xuất nhập khẩu và Đầu tư Chợ Lớn (CHOLIMEX) 10,500
CLMF CTCP Thực Phẩm Cholimex 20,000
CIPC CTCP Xây lắp và Sản xuất Công nghiệp 12,500
CLPI CTCP Đầu tư Cảng Cái Lân 13,000
COMA TCT Cơ khí Xây dựng - CTCP 10,500
COMIFOOD CTCP Lương Thực Thực Phẩm Colusa - Miliket 19,000
CONINCO CTCP Tư vấn Công nghệ Thiết Bị & Kiểm Định XD - Coninco 12,500
CPH CTCP Phục vụ Mai táng Hải Phòng 300
CPTP CTCP Nhiệt điện Cẩm Phả - TKV 10,000
CT3 CTCP ĐT & XD Công Trình 3 7,300
THR CTCP Đường sắt Thuận Hải 41,700
DPHC CTCP Đạt Phương 15,000
DBHP CTCP Thủy điện Định Bình 35,000
DECOFI CTCP Xây Dựng và Thiết Kế Số 1 8,500
DIC1 CTCP Đầu Tư Phát Triển Xây Dựng Số 1 10,500
DICTT CTCP Du Lịch & Thương Mại DIC 15,000
DBM CTCP Dược - Vật Tư Y Tế Đăk Lăk 25,500
DNMB CTCP Đầu Tư Xây Dựng & Vật Liệu Đồng Nai 10,000
DOPETCO CTCP Vận Tải Xăng Dầu Đồng Tháp 12,500
DVSG CTCP Kính Viglacera Đáp Cầu 12,000
EMEC CTCP Điện Cơ 12,000
EMMC CTCP Cơ Điện Vật Tư 11,500
FISHIPCO CTCP Cơ Khí Đóng Tàu Thủy Sản Việt Nam 12,500
FOOCOSA CTCP Lương thực Thành phố Hồ Chí Minh 12,667
FORIPHARM CTCP Dược Trung ương 3 19,000
FPTOL CTCP Dịch vụ Trực tuyến FPT 105,000
Xem thêm...
  • Địa chỉ: Số 6 Nguyễn Công Hoan, Ba Đình, Hà Nội.
  • Điện thoại: (+84) 24 66873314
  • Email: contact@sanotc.com
Follow VinaCorp
Đã được cấp giấy phép thiết lập trang thông tin điện tử tổng hợp số 1472/ GP - TTĐT Ghi rõ nguồn "VinaCorp" khi phát hành lại thông tin từ kênh thông tin này.
© Copyright 2008-2024 VINACORP.VN. All Rights Reserved - OTC Vietnam Corp