TCBS vượt kế hoạch lợi nhuận 2024, dư nợ margin lập đỉnh mới

CTCP Chứng khoán Kỹ thương (TCBS) báo lãi trước thuế hơn 3,869 tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm nay, vượt 5% kế hoạch năm đề ra. Dư nợ cho vay thiết lập mức đỉnh mới với hơn  25,483 tỷ đồng.

Quý 3 lùi nhẹ nhưng vẫn về đích sớm 

Theo BCTC quý 3/2024, doanh thu hoạt động của TCBS tăng 8% so với cùng kỳ, đạt gần 1,845 tỷ đồng. Phần lớn các mảng kinh doanh đều tăng trưởng, trong đó có các mảng chiếm tỷ trọng cao như bảo lãnh và đại lý phát hành, đầu tư tài sản tài chính sẵn sàng để bán (AFS) và đặc biệt là mảng cho vay tăng mạnh 67%.

Hai khoản thu chứng kiến sự đi lùi trong kỳ là lãi từ các tài sản tài chính ghi nhận thông qua lãi/lỗ (FVTPL) giảm 27% và doanh thu môi giới giảm 9%.

Các khoản chi phí của TCBS có biến động trái chiều. Trong khi chi phí hoạt động giảm 4% còn 140 tỷ đồng, thì chi phí tài chính lại tăng 62% lên gần 478 tỷ đồng, chi phí quản lý tăng 14% lên hơn 136 tỷ đồng.

Sau khi khấu trừ toàn bộ, TCBS thu về lãi ròng gần 878 tỷ đồng trong quý 3/2024, ít hơn 4% so với quý 3/2023. Dù vậy, với các kết quả tích cực đạt được trong nửa đầu năm, Công ty vẫn lãi ròng lũy kế hơn 3,103 tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm, tăng đến 84% so với cùng kỳ năm trước.

Năm 2024, TCBS đặt mục tiêu lãi trước thuế 3,700 tỷ đồng, tăng 22% so với thực hiện năm 2023. Như vậy, với lãi trước thuế hơn 3,869 tỷ đồng đạt được, TCBS chính thức vượt kế hoạch lợi nhuận năm chỉ sau 9 tháng.

Kết quả kinh doanh quý 3 và lũy kế 9 tháng đầu năm 2024 của TCBS Đvt: Tỷ đồng Nguồn: VietstockFinance

Kỷ lục dư nợ cho vay mới 

Cuối quý 3, tổng tài sản của TCBS đạt gần 49,868 tỷ đồng, tăng gần 6,080 tỷ đồng so với đầu năm, tương ứng tăng 14%. Công ty nâng tỷ trọng dư nợ cho vay lên kỷ lục mới với hơn 25,483 tỷ đồng, tăng 53% so với đầu năm. Dư nợ cho vay chủ yếu dành cho hoạt động ký quỹ (margin) và một ít cho ứng trước tiền bán của khách hàng.

TCBS lập kỷ lục dư nợ cho vay mới Đvt: Tỷ đồng Nguồn: VietstockFinance

Các tài sản có tỷ trọng đáng kể khác là tài sản tài chính AFS gần 13,496 tỷ đồng, giảm 10%; tiền và tương đương tiền gần 3,266 tỷ đồng, giảm 29%; phải thu khác gần 1,559 tỷ đồng, giảm 42%, liên quan đến hoạt động kinh doanh chứng khoán.

Tài sản ngắn hạn nhưng có biến động ngược chiều là đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (HTM), toàn bộ là tiền gửi kỳ hạn trên 3 tháng và còn lại không quá 12 tháng, ghi nhận hơn 2,031 tỷ đồng, tăng 57%.

TCBS đang cầm cố một số hợp đồng tiền gửi gần 1,070 tỷ đồng để đảm bảo cho một số khoản vay ngắn hạn. Ngoài ra, Công ty thực hiện cầm cố hợp đồng tiền gửi hơn 1.1 tỷ đồng để đảm bảo cho nghĩa vụ thanh toán thẻ tín dụng của Công ty.

Bên cạnh đó, TCBS cũng đầu tư dài hạn khác hơn 3,033 tỷ đồng, gồm đầu tư vào CTCP Đầu tư Dream City Villas Hưng Yên, sở hữu 9.9% vốn và đầu tư vào CTCP Đầu tư và Phát triển NewCo, cũng sở hữu 9.9% vốn.

Nguồn: BCTC quý 3/2024 của TCBS

Nợ phải trả cuối quý 3 đạt gần 24,279 tỷ đồng, chiếm 49% tổng tài sản, chủ yếu là vay nợ ngắn hạn gần 18,251 tỷ đồng.

TCBS vay gần 7,036 tỷ đồng bằng USD, phần lớn là khoản vay hợp vốn với Ngân hàng Quốc tế Taishin làm đại lý. Đồng thời, TCBS cũng vay tổng cộng gần 6,612 tỷ đồng bằng Việt Nam đồng (VND) tại BIDV - Chi nhánh Hà Thành, VIB, các ngân hàng khác.

Nguồn: BCTC quý 3/2024 của TCBS

Công ty cũng ghi nhận giá trị huy động hơn 3,873 tỷ đồng thông qua phát hành trái phiếu dài hạn, cao gấp 4 lần đầu năm. Ngoài ra còn có gần 751 tỷ đồng trái phiếu ngắn hạn. Các trái phiếu có lãi suất 7.1 - 11.6%/năm.

Nguồn: BCTC quý 3/2024

Huy Khải

FILI